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堵塞洗錢漏洞夯實業務基礎

時間:2020-05-22 14:11:09  來源:銀行界網  供稿單位:建行常德分行  作者:李小平

    隨著經濟快速發展,人民銀行對“反洗錢”的要求越來越高,不斷的出臺各項規章制度來約束個人和法人開立賬戶的行為,但是不法分子一刻都沒有消停過,洗錢犯罪活動逐步出現了智能化,隱蔽化的趨勢,作為金融工作者,維護金融秩序,凈化金融環境,是我們最基本的職責。打擊洗錢犯罪活動,人人有責。 反洗錢是法律賦予銀行業金融機構的義務,切實履行發洗錢義務,是穩健經營,純潔社會風氣,保持安定,促進業務健康發展的保證。長期以來,我行堅持開展反洗錢教育,培養了反洗錢人人有責的工作態度,作為一線工作人員,我們深知反洗錢的重要性,時時刻刻做到牢牢把好自己這一關,不以小事為輕。 第一,辦理業務時,認真審核客戶身份,做好與公安系統的聯網核查,審核客戶身份證件的有效性和真實性,杜絕為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶,充分發揮前臺柜員在反洗錢工作中的作用。如發現一個客戶多個客戶號,應幫組客戶進行梳理合并,對開立多個結算賬戶的除履行開戶手續外,還應了解客戶身份,交易背景等。在日趨隱秘和智能化的洗錢活動中,還存在很多我們不易察覺的洗錢方式,我們應本著高度負責的態度,努力避免洗錢活動從自己手中得逞。堅決不為利益所誘惑,杜絕與洗錢的犯罪分子同流合污。 第二,加大反洗錢宣傳的力度,使廣大的客戶群體更多的了解洗錢是一種犯罪行為,其社會危害及其嚴重,對社會的穩定,國家的安全與人民的財產安全造成無法估量的損失。盡管洗錢犯罪已不鮮見,但人們對于反洗錢工作的認識卻并未提高,利益驅使,民間買賣銀行卡,出借賬戶的情況比比皆是,所以加強反洗錢教育宣傳,特別是加強有關反洗錢法規的學習教育顯得至關重要。作為國有大行,應加強對反洗錢的宣傳投入,大廳等候客戶較多時應派發反洗錢宣傳折頁,外出營銷時充分利用人員多,覆蓋面廣的優勢,大力宣傳洗錢活動對社會的危害性。 反洗錢工作任重而道遠,隨著經濟快速的發展和金融不斷深化,犯罪分子洗錢的手法也是層出不窮,洗錢行為的隱蔽復雜,已經成為危及社會經濟發展的暗流,作為一名一線金融工作者,我們應時時刻刻保持高度警惕,守好自己的一畝三分地,事事按規章制度執行,做好自己最基礎的本職工作。在反洗錢工作守好自己的本位。

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