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央行多舉措緩解中小微企業融資難 去年三次降準共釋放長期流動性2.7萬億元

時間:2020-05-22 10:25:58  來源:證券日報  作者:劉 琪

  緩解中小微企業融資難、融資貴一直是人大代表和政協委員關注的重點,也是央行工作中一項長期艱巨的任務。據央行副行長陳雨露在近期舉辦的國務院政策例行吹風會上表示,2019年,央行承辦的建議和提案中有80多件涉及這一問題,其中還不包括全國人大以此為專題的重點督辦件。對此,央行制定了專項工作計劃、工作方案,專門赴寧波、臺州、深圳、廣州、合肥、長沙等地進行了實地調研,與人大代表和政協委員們進行了面對面的交流。

  近幾年,央行在出臺政策時,也充分參考了建議和提案中所提出的意見建議。比如在緩解融資難方面,去年央行三次下調存款準備金率,一共釋放了長期流動性2.7萬億元;同時通過再貸款、再貼現這些工具提升中小銀行服務中小微企業的能力;鼓勵金融機構發行小微企業金融債券和信貸資產支持證券,去年共發行小微企業專項金融債券2048億元,比2018年多800億元左右。

  陳雨露表示,在緩解融資貴方面,央行的再貸款和再貼現都實行了政策性的低利率,還通過市場化改革貸款市場報價利率形成機制,引導市場利率下行。最近,央行的調研結果表明,中小微企業的融資難、融資貴問題有所緩解,得到了普遍認同。

  今年以來,央行進一步加大了對中小微企業的支持力度,一是提供再貸款再貼現支持1.8萬億元;二是支持政策性銀行增加3500億元民營小微企業專項信貸額度;三是引導金融機構增加3000億元低息貸款,定向支持受疫情影響較大的個體工商戶;四是加大債券融資支持力度;五是推動核心企業和國有大行等與應收賬款融資平臺對接。此外,還對符合條件、流動性暫時遇到困難的中小微企業(包括個體工商戶)貸款本金和利息給予臨時性延期償還安排。

  這些措施對于引導中小微企業貸款增量、降價以及減輕負擔等方面都取得了顯著成效。據央行此前公布的數據顯示,截至今年4月末,普惠小微貸款余額12.6萬億元,同比增長25.1%,增速分別比上月末和上年末高1.5個百分點和2個百分點。前4個月,普惠小微貸款累計新增1.1萬億元,占各項貸款增量的12.2%,比前3個月高0.4個百分點。

  近日,新華社受權發布了《中共中央 國務院關于新時代加快完善社會主義市場經濟體制的意見》(下稱《意見》)。川財研究所所長陳靂在接受《證券日報》記者采訪時認為,市場主體活力有望進一步增強。在《意見》提出的主要任務中,除繼續貫徹“公有制為主體、多種所有制經濟共同發展”外,還特別強調要“增強微觀主體活力”,民營企業有望迎來更大發展契機。

  在營造支持非公有制經濟高質量發展的制度環境上,《意見》提出,健全支持中小企業發展制度,增加面向中小企業的金融服務供給,支持發展民營銀行、社區銀行等中小金融機構。完善民營企業融資增信支持體系。健全民營企業直接融資支持制度。

  值得關注的是,《意見》還提出要深化投融資體制改革,發揮投資對優化供給結構的關鍵性作用。

  “對于中小微企業來說,融資難、融資貴仍然是困擾其發展的主要問題,主要原因還是企業直接融資比例仍不高。”中山證券首席經濟學家李湛對《證券日報》記者表示,隨著投融資體制改革的深化,將有利于疏通投融資之間的各個環節和渠道。同時,能夠激發投資者以及市場各方的積極性、主動性,促進投融資規范、健康發展。鼓勵直接融資,使得融資結構適應新的變化,這從某種意義上講也分擔了傳統銀行的風險壓力,同時也有利于減輕企業經營成本,有利于創業企業快速成長,有利于企業創新發展。

  同時,李湛認為,在深化投融資體制改革中應主要集中在以下三個方面:一是創新融資機制,暢通投資項目融資渠道,激發社會資本投資的活力與動力。二是大力發展直接融資。拓寬投資項目融資渠道,支持有真實經濟活動支撐的資產證券化,盤活存量資產,優化金融資源配置,更好地優化供給結構;三是完善政府投資體制,發揮好政府投資的引導和帶動作用。監管層應建立好行為規范,宏觀調控有效,法治保障健全的新型投融資體制。

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